Bancomat è una delle primissime aziende che ha fornito carte in Italia. Leader del mercato per decenni ultimamente ha subito la forte concorrenza di Mastercard e Visa e sta provando a rinnovarsi con il suo servizio Bancomat Pay.

Bancomat in realtà è solo un circuito bancario ma nel nostro paese (‘tacci vostra) è sinonimo sia di carta di debito che un modo per intendere il ritiro contante dallo sportello ATM.

Ebbene, i ragazzotti italiani hanno deciso di sfruttare questa forza per lanciare un servizio digitale che si chiama Bancomat Pay il garantisce ricchi cashback (5% sugli acquisti online) e alcuni feature per taccagni molto interessanti!

bancomat pay come funziona e cashback offerti

Avrete sentito “fare un bancomat” qualche milione di volte. Oltre a maledire chi lo usa questo vi fa capire quanto sia significativa la forza del brand in Italia.

Purtroppo la concorrenza delle major internazionali ha un po’ ridimensionato l’importanza di Bancomat con i suoi circuiti PagoBANCOMAT e BANCOMAT Pay.

Bancomat infatti è un circuito solo nazionale, cioè non funziona fuori dall’Italia, quindi le carte emesse dalle banche devono sempre appoggiarsi a un doppio circuito per funzionare ovunque: uno nazionale e uno internazionale.

Se guardate nel portafoglio probabilmente avrete ancora la vostra Postepay gialla Visa/Bancomat oppure una carta bancaria Maestro/Bancomat.

Queste carte, ahimé, sono sempre meno utilizzabili sia nella vita normale sia online. Inoltre la stessa Mastercard sta dismettendo il suo circuito secondario Maestro.

Insomma, carte ha poco senso avere… se non usate Bancomat Pay!

BANCOMAT PAY COME FUNZIONA

BancomatPay è un servizio che non ha costi di canone e si attiva tramite l’app ufficiale (disponibile per iOS, Android e App Gallery di Huawei). In alcuni casi potete effettuare la registrazione al servizio dal vostro home banking.

Nonostante il servizio lasci intendere che serva una carta Bancomat in realtà BPAY si collega direttamente al conto corrente e ne fanno parte un nutrito gruppo di banche aderenti. Si tratta di quelle che ancora offrono ai clienti la carta con doppio circuito.

È un po’ difficile trovare la lista quindi mi avvalgo del prezioso contributo offerto dalla community di Finanza Online e ve la metto sotto tabella per vedere se la vostra banca funziona e i costi di Bancomat Pay.

Per capire al meglio la tabella fate riferimento a questo glossario dei termini:

  • P2P – trasferimenti tra persone fisiche (invio denaro tra contatti)
  • P2C – si intendono i pagamenti verso enti benefici
  • P2G – pagamenti verso la pubblica amministrazione
  • P2B – sono i pagamenti nei negozi o sui siti
BANCALIMITE TRANSAZIONELIMITE GIORNALIEROLIMITE MENSILECANONE MENSILECOMMISSIONI
HELLO BANK/BNL250€ (P2P) e 2000€ (P2B/P2G)250€ (P2P) e 2000€ (P2B/P2G)1500€ (P2P) e 2000€ (P2B/P2G)0 €0,30€ (azzarato fino a 30/06/23) su importi superiori a 20€ e solo per transazioni P2P (invio denaro tra privati), 0€ per pagamenti P2B/P2G
WEBANK/BANCO BPM250€ (P2P/P2C) o 1500€ (P2B/P2G)1,500 €1,500 €0 €0
INTESA SAN PAOLO E ISYBANK150€ (estendibile fino a 1500€)500€ (estendibile fino a 1500€)1,500 €0,75€ se non si è titolari di carta di debito o prepagata con IBAN dispositivo, 0€ altrimenti1€ per transazioni P2P di importo superiore a 50€, 0€ altrimenti
MEDIOLANUM e SELFYCONTOn.d.500 €1,500 €0 €0,50€ (P2P) zero fino al 31/12/23, 0€ (P2B/P2G)
WIDIBAn.d.500€ (P2P/P2C e in ricezione) o 1500€ (P2B/P2G)1500€ (P2P/P2C/P2B/P2G) o 50000€ (in ricezione)n.d.n.d.
CREDITE AGRICOLE100€ (P2P/P2C) o 150€ (P2B/P2G)250 €1,500 € 0€ il primo anno, poi 3€/annuo0,25€ per le transazioni successive alle prime 15 dell'anno (non specificato se solo per P2P o anche P2B)
UNICREDIT100€ (P2P/P2C) o 1500€ (P2B/P2G)200€ (P2P/P2C) o 1500€ (P2B/P2G)1000€ (P2P/P2C) o 1500€ (P2B/P2G)n.d.0,75€ per transazioni P2P di importo superiore a 50€, 0€ altrimenti
MPS - MONTE DEI PASCHI DI SIENA e WIDIBAn.d.250€ (P2P/P2C/P2B/P2G e in ricezione)1500€ (P2P/P2C/P2B/P2G) o 50000€ (in ricezione)n.d.n.d.

Per procedere alla registrazione vi servono due cose:

  • Possedere un conto in una delle banche aderenti
  • Il vostro numero di telefono

L’username di Bancomat Pay è infatti il vostro telefono mentre il denaro viene preso dal vostro conto corrente.

La procedura di registrazione per me (con Widiba) è stata molto facile:

  1. Sono andato sulla banca e attivato il servizio
  2. Ho scaricato l’app di Bancomat Pay e inserito il mio numero di telefono e collegato il conto Widiba con un QR code di verifica
  3. Firmato i contratti
  4. Attivato e firmato il contratto anche per BPlay (un concorso a premi e il vero vantaggio di questo servizio).

COSA SI PUO FARE CON BANCOMAT PAY: PAGAMENTI, PROMO E CASHBACK

Ma che cazzo ci fate con sta ennesima app che vi propino?

Ecco non lo faccio per puro scopo di lucro oppure per proporvi il mio referral (che comunque è VITTO194) ma perché effettivamente permette di guadagnare cashback e partecipare a promozioni interessanti.

Le funzioni di bancomat pay sono queste:

  • Trasferire denaro ad amici o parenti
  • Fare acquisti online con un cashback del 5%
  • Partecipare al programma fedeltà BPLAY

Andiamo a vedere nel dettaglio ogni feature!

TRASFERIMENTO DENARO BANCOMAT PAY

Per trasferire denaro basta vi basta guardare nella rubrica di Bancomat Pay o inserire il numero di telefono della persona con cui volete scambiarvi il denaro.

Facile e indolore.

Potete inviare il denaro anche a chi non è ancora iscritto. In questo caso l’amico riceverà un sms con il link per riscattare i soldi (che sembra un po’ una truffa ma funziona davvero).

Trovate la funzione aprendo l’app e tappando sull’icona al centro dove vedrete anche i contatti con il servizio attivo, impostate la cifra e inviate il denaro.

L’app prenderà i soldi dal vostro conto collegato e l‘invierà il denaro meno di 10 secondi.

Il servizio di trasferimento potrebbe avere dei costi che dipendono dalla vostra banca.

BANCOMAT PAY CASHBACK PAGOPA E SU ACQUISTI ONLINE

La migliore funzione di Bancomat Pay è il cashback sugli acquisti online:

  • 5% su spese minori di 149,99€
  • 10€ fissi sulle spese maggiori di 150€

Il cashback vale per una serie di negozi convenzionati e su, rullo di tamburi, tutti i pagamenti PagoPa!

Esatto!

Potete pagare tasse, multe e bollettini dell’Agenzia delle entrate con un bel cashback di almeno il 5%. Per il bollo auto dipende se la vostra regione permette di pagare con AppIo o meno.

Solo questa funzione rende Bancomat Pay un must have e un posto nelle vostre app finanziarie nonché il modo migliore per pagare i PagoPa senza commissioni.

Le commissioni PagoPa tramite Bancomat Pay hanno uno dei migliori costi sul mercato ovvero 0,50€. 

Per pagare i Pago Pa con Bancomat Pay vi basta andare su App Io e inserire l’app come metodo di pagamento. Poi proseguite con il solito metodo per pagare il bollettino: inquadrate il QR code e selezionate BancomatPay come metodo per caccià i soldi.

Ci sono poi gli sconti nei negozi online come Amazon o oppure gli store Carrefour e Esselunga:

NEGOZIO O FORNITORECATEGORIACOME
AmazonTuttoInserirlo come metodo di pagamento
SEN (Enel Servizio Elettrico Nazionale)Fornitore acqua,luce e gasTramite App Io scegliendo come pagamento Bpay
Iren Luce e GasFornitore acqua,luce e gasTramite App Io scegliendo come pagamento Bpay
PlenitudeFornitore acqua,luce e gasTramite App Io scegliendo come pagamento Bpay
A2AFornitore acqua,luce e gasTramite App Io scegliendo come pagamento Bpay
Engie Luce e GasFornitore acqua,luce e gasTramite App Io scegliendo come pagamento Bpay
AcqueVeneteFornitore acqua,luce e gasFornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato
Enel EnergiaFornitore acqua,luce e gasFornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato
Acquedotto PuglieseFornitore acqua,luce e gasFornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato
Acea EnergiaFornitore acqua,luce e gasFornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato
Servizio Elettrico RomaFornitore acqua,luce e gasFornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato
AcegasAPSFornitore acqua,luce e gasFornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato
Gruppo HeraFornitore acqua,luce e gasFornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato
Acquedotto del FioraFornitore acqua,luce e gasFornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato
Green Network EnergyFornitore acqua,luce e gasFornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato
MdwebstoreTecnologia e Supermercati
CfaddaArredamento e Bricolage
Hdcasa Arredamento e Bricolage
TigotàCasa
Gooviworld Cosmetici
Bofrost Spesa e Supermercati
destinationgusto Spesa e Supermercati
Gruppogalli Spesa e Supermercati
Gaglianogioielli Gioielleria
Renoircomics Fumetteria
PostoriservatoBiglietti per Eventi
Etes Biglietti per Eventi
Esselungaacasa Casa
CotrapTrasporti
SemprefarmaciaFarmacia
Farmacia ProcacciniFarmacia
PiùMedicalFarmacia
upfarmaFarmacia
farmacia BagheriaFarmacia
Lloyds FarmaciaFarmacia
subitofarma Farmacia
FocenzaAbbigliamento
ZoeeAbbigliamento
StilmodaAbbigliamento
Negozipellizzari Abbigliamento
Coop Alleanza 3.0Spesa e SupermercatiIn negozio, no cashback
EsselungaSpesa e SupermercatiIn negozio, no cashback
CarrefourSpesa e SupermercatiIn negozio, no cashback
IperalSpesa e Supermercati
Pam PanoramaSpesa e Supermercati
RossettoSpesa e Supermercati
BennetSpesa e Supermercati
Il Gigante e My ChefSpesa e Supermercati
Coop LiguriaSpesa e Supermercati

PROGRAMMA FEDELTÀ BPLAY

Usando l’app potrete partecipare al programma fedeltà BPlay.

Esatto, è quello in cui vi ho suggerito d’iscrivervi all’inizio!

In sostanza usando l’app accumulerete punti che possono essere convertiti in regali. Esistono 2 tipi di premi a seconda dei punti accumulati: con 10 punti si partecipa ai premi della soglia 1, mentre con 15 punti ai premi della soglia 2.

I premi sono delle gift card di vari brand (tipo Mediaworld o Esso) e la soglia vi permette di accedere a tagli di buoni regalo maggiori.

Tutte le transazioni permettono di accumulare punti:

  • Scambio denaro tra amici 1 punto
  • Pagamento in negozi fisici 1 punto
  • Transazione online 2 punti
  • Condivisione sui social 1 punto

Potete anche scegliere un giorno della settimana in cui i punti vengono raddoppiati (opzione x2 Day). Se inviate almeno 3 amici accedete al livello Lover il quale vi fa scegliere altri premi.

Ogni 90 giorni premi, inviti e punti si resettano in quanto comincia una nuova “Wave”.

LA MIA ESPERIENZA CON BANCOMAT PAY

Conosco Bancomat Pay già da diversi anni tant’è che questo articolo è stato scritto addirittura nel 2020 eppure non l’ho mai usato in quanto, al tempo, la principale funzione era quello dello scambio di denaro tra amici.

Abbandonai la piattaforma e me ne sono dimenticai finché, in questi primi mesi del 2023 ho dovuto fare conto con due tragedie:

Mi sono messo a cercare e bancomat pay aveva tutto quello che cercavo: commissioni pagopa economico (solo 50 cent), 5% di cashback sui bollettini.

Potevo inoltre usarlo in quanto ho un conto Widiba.

Il mio feedback è che… senza il cashback non l’avrei mai usato in quanto l’app è caotica e il collegamento con la banca fa spesso le bizze

Ho avuto diversi problemi e per un paio di giorni tutti i bollettini con app io generavano errore. Se come me vi siete registrati in passato con un altro conto vi consiglio di controllare da dove pesca il denaro l’app.

Impostazioni
--> profilo personale
--> gestione conti
--> check se collegato a conto giusto

Ho tentato di risolvere l’arcano provando tutto ad esempio reinstallando e disattivando il conto o controllando le impostazioni… alla fine ho scoperto che il sistema della mia banca faceva casino nel weekend grazie agli utenti di Finanza Online.

Un lunedì ho effettuato un nuovo tentativo e finalmente il mio pagopa è stato saldato. Nel giro di 2 giorni ho anche ricevuto il cashback promesso direttamente sul conto. 

A posteriori mi pento un po’ di non averlo usato in passato visti i benefit, il progetto è interessante e Bancomat ha una brand awarness pazzesca in Italia.

Purtroppo è tutto un po’ maccheronico e forse Bancomat Pay arriva in ritardo in un settore altamente competitivo.

Le poche offerte nei negozi online, un servizio che vale solo per alcune banche (con costi e commissioni diverse!), l’app un po’ meh e i concorsi a premi che si sovrappongono dovrebbero essere rivisti e semplificati.

Insomma per me fino a che forniscono cashback sui pagamenti pagopa va benissimo ma dopo non saprei che farci.

In ogni caso è un servizio d’avere tra le app finanziarie dello smartphone!

FAQS E DOMANDE SU BANCOMAT PAY

BANCOMAT PAY È A PAGAMENTO O GRATUITO?

L’iscrizione al servizio è gratis ma in alcuni casi potrebbero esserci dei costi commissionali come pagopa (0,50€) oppure costi specifici dell’istituto bancario a cui collegate Bancomat Pay.

DOVE USARE BANCOMAT PAY?

BPAY può essere usato in una lista di negozi online e offline oltre che su App Io e sito PagoPa per il pagamento di bollettini e tasse.

IL CASHBACK VALE PER TUTTI GLI ACQUISTI?

Il cashback Bancomat Pay viene dato solo per gli acquisti online.

DOVE ARRIVANO I SOLDI BANCOMAT PAY?

Sul conto collegato a BPAY.

DOVE E QUANDO VIENE ACCREDITATO IL CASHBACK?

Il cashback guadagnato sugli acquisti con Bancomat Pay viene contabilizzato ogni venerdi e accreditato sul conto collegato in circa 2 giorni lavorativi.

BANCOMAT PAY FUNZIONA CON TUTTE LE CARTE BANCOMAT?

Nonostante il nome faccia pensare a questo, no. Bancomat Pay non è un servizio collegato a una carta PagoBancomat ma a una serie di accordi individuali con diversi istituti bancari, ogni banca peraltro prevede i suoi costi di servizio e limiti specifici d’uso.

BANCOMAT PAY O PAYPAL?

Essendo tutti e due i servizi gratuiti consiglio di usare quello più conveniente a seconda del caso: Bancomat Pay offre il 5% di cashback, mentre Paypal è accettato quasi ovunque ma non offre sconti e promo.

CON QUALI BANCHE FUNZIONA BANCOMAT PAY?

Al momento può essere attivato da chi possiede un conto corrente presso: Intesa San Paolo, Unicredit (no Buddybank), Sparkasse, Monte dei Paschi di Siena, Widiba, Banca Popolare di Bari, Hello Bank!, Bnl, Credit Agricole, Mediolanum, Webank e Banca Popolare di Milano.

COME USARE BANCOMAT PAY DA CARREFOUR

Da qualche mese è possibile pagare nei supermercati Carrefour usando Bancomat Pay. Vale sia per i Carrefour Express che per quelli normali e si può fare sia alle casse con l’addetto che in quelle automatiche. Per pagare alle casse automatiche Carrefour con Bancomat Pay passate tutti i prodotti, selezionate “pagamenti mobile”, poi “bancomat pay” e infine scanerizzate il QR code sul POS.

BANCOMAT PAY SU AMAZON?

Bancomat Pay può anche essere usato su Amazon inserendolo come metodo di pagamento in account–> i miei pagamenti e aggiungendo il numero di telefono collegato a Bpay. Non è sempre disponibile a tutti, il servizio sembra in prova per il momento.

CONCLUSIONI SU COS’É E COME FUNZIONA BANCOMAT PAY

Bancomat Pay conviene perché non ha costi d’iscrizione e ha parecchi vantaggi interessanti e unici per pagare online e senza portarsi a spasso il portafoglio o la carta.

Se avete una carta un po’ vetusta e un conto corrente su una banca aderente BPay può farvi accedere a scontistica e servizi che altrimenti non avreste. 

Certo, la raccolta premi è un po’ strana e mal fatta, l’app è così così in termini di UX/UI eppure il cashback del 5% sui bollettini PagoPa e tasse è qualcosa di unico e vale l’iscrizione a questo servizio.

Ringrazio ancora una volta la community di FinanzaOnline per tutte le preziose info senza cui questo articolo sarebbe ‘na merda.

Ah usate il mio codice promozionale VITTO194 per iscrivervi. Ho impiegato 4 ore a riscrivere questo articolo e mi merito qualcosa indietro! 😛

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FinanzaCafona

Founder & Editor

Sono un povero come te che scrive la maggior parte degli articoli di questo blog. Non mi dare troppo retta perché sono un fesso senza studi economici o finanziari però, se vuoi, puoi amarmi.

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