Bancomat è una delle primissime aziende che ha fornito carte in Italia. Leader del mercato per decenni ultimamente ha subito la forte concorrenza di Mastercard e Visa e sta cercando di rinnovarsi con il suo servizio Bancomat Pay.
Bancomat in realtà è solo un circuito bancario ma nel nostro paese (‘tacci vostra) è sinonimo sia di carta di debito che un modo per intendere il ritiro contante dallo sportello ATM.
Ebbene, i ragazzotti italiani hanno deciso di sfruttare questa forza per lanciare un servizio digitale che si chiama Bancomat Pay che garantisce ricchi cashback (5% sugli acquisti online) e alcuni feature per taccagni molto interessanti!
Avrete sentito “fare un bancomat” qualche milione di volte e oltre a maledire chi lo usa questo fa capire quanto sia significativa la forza del brand in Italia.
Purtroppo, come detto, la concorrenza delle major internazionali ha un po’ ridimensionato l’importanza di Bancomat con i suoi circuiti PagoBANCOMAT e BANCOMAT Pay.
Bancomat infatti è un circuito solo nazionale, cioè non funziona fuori dall’Italia, quindi le carte emesse da banche devono sempre appoggiarsi a un doppio circuito: uno nazionale e uno internazionale.
Se guardate nel portafoglio probabilmente avrete ancora la vostra Postepay gialla Visa/Bancomat oppure una carta bancaria Maestro/Bancomat.
Queste carte, ahimé, sono sempre meno utilizzabili sia nella vita normale sia online. Inoltre la stessa Mastercard sta dismettendo il suo circuito secondario Maestro.
Insomma, carte che vi date in faccia… se non usate Bancomat Pay!
BANCOMAT PAY COME FUNZIONA
BancomatPay è un servizio gratuito che si attiva tramite un app (disponibile per iOS, Android e App Gallery di Huawei). Potete registrarvi o direttamente da app oppure tramite l’home banking del vostro conto corrente.
Non tutte le carte di debito con circuito Bancomat possono essere usate per usufruire dei servizi ma solo quelle delle banche aderenti
È un po’ difficile trovare la lista quindi mi avvalgo del prezioso contributo offerto dalla community di Finanza Online e ve la metto sotto tabella per vedere se la vostra banca funziona e i costi di Bancomat Pay.
Per capire al meglio la tabella fate riferimento a questo glossario dei termini:
- P2P – trasferimenti tra persone fisiche (invio denaro tra contatti)
- P2C – si intendono i pagamenti verso enti benefici
- P2G – pagamenti verso la pubblica amministrazione
- P2B – sono i pagamenti nei negozi o sui siti
| BANCA | LIMITE TRANSAZIONE | LIMITE GIORNALIERO | LIMITE MENSILE | CANONE MENSILE | COMMISSIONI |
|---|---|---|---|---|---|
| HELLO BANK/BNL | 250€ (P2P) e 2000€ (P2B/P2G) | 250€ (P2P) e 2000€ (P2B/P2G) | 1500€ (P2P) e 2000€ (P2B/P2G) | 0 € | 0,30€ (azzarato fino a 30/06/23) su importi superiori a 20€ e solo per transazioni P2P (invio denaro tra privati), 0€ per pagamenti P2B/P2G |
| WEBANK/BANCO BPM | 250€ (P2P/P2C) o 1500€ (P2B/P2G) | 1,500 € | 1,500 € | 0 € | 0 |
| INTESA SAN PAOLO | 150€ (estendibile fino a 1500€) | 500€ (estendibile fino a 1500€) | 1,500 € | 0,75€ se non si è titolari di carta di debito o prepagata con IBAN dispositivo, 0€ altrimenti | 1€ per transazioni P2P di importo superiore a 50€, 0€ altrimenti |
| MEDIOLANUM | n.d. | 500 € | 1,500 € | 0 € | 0,50€ (P2P) zero fino al 31/12/23, 0€ (P2B/P2G) |
| WIDIBA | n.d. | 500€ (P2P/P2C e in ricezione) o 1500€ (P2B/P2G) | 1500€ (P2P/P2C/P2B/P2G) o 50000€ (in ricezione) | n.d. | n.d. |
| CREDITE AGRICOLE | 100€ (P2P/P2C) o 150€ (P2B/P2G) | 250 € | 1,500 € | 0€ il primo anno, poi 3€/annuo | 0,25€ per le transazioni successive alle prime 15 dell'anno (non specificato se solo per P2P o anche P2B) |
| UNICREDIT | 100€ (P2P/P2C) o 1500€ (P2B/P2G) | 200€ (P2P/P2C) o 1500€ (P2B/P2G) | 1000€ (P2P/P2C) o 1500€ (P2B/P2G) | n.d. | 0,75€ per transazioni P2P di importo superiore a 50€, 0€ altrimenti |
| BANCA POPOLARE DI BARI | 100€ (P2P/P2C) | 200€ (P2P/P2C) o 500€ (P2B/P2G) | 1000€ (P2P/P2C) o 1500€ (P2B/P2G) | n.d. | n.d. |
| SPARKASSE | 500€ (P2P/P2C/P2B/P2G) | 500€ (P2P/P2C/P2B/P2G) | 1500€ (P2P/P2C/P2B/P2G) | 0.20 € | 0 € |
| MPS - MONTE DEI PASCHI DI SIENA | n.d. | 250€ (P2P/P2C/P2B/P2G e in ricezione) | 1500€ (P2P/P2C/P2B/P2G) o 50000€ (in ricezione) | n.d. | n.d. |
Per procedere alla registrazione vi servono due cose:
- Possedere un conto in una delle banche aderenti
- Il vostro numero di telefono
Bancomat Pay infatti sfrutta il collegamento al numero di telefono e pesca il denaro prendendo i soldi per i pagamenti dal conto corrente associato alla banca oppure dalla vostra carta bancomat.
La procedura di registrazione per me (con Widiba) è stata molto facile: ho inquadrato un QR code, collegato il conto e firmato un po’ di contratti.
Ah! Registratevi anche a BPlay, vi spiego dopo che è!
COSA SI PUO FARE CON BANCOMAT PAY: PAGAMENTI, PROMO E CASHBACK
Ma che cazzo ci fate con sta ennesima app che vi propino?
Ecco non lo faccio per puro scopo di lucro oppure per proporvi il mio referral (che comunque è VITTO184) ma perché effettivamente permette di raccattare un po’ di cashback o convertire l’utilizzo in benefit.
Le funzioni di bancomat pay sono queste:
- Trasferire denaro ad amici o parenti
- Fare acquisti online avendo un cashback del 5%
- Partecipare al programma fedeltà BPLAY
Andiamo a vedere nel dettaglio ogni feature!
TRASFERIMENTO DENARO BANCOMAT PAY
Per trasferire denaro basta che il vostro amico abbia anche lui il servizio attivo.
Potete inviare il denaro anche a chi non ha si è ancora iscritto. In questo caso l’amico riceverà un sms con il link per riscattare i soldi (che sembra un po’ uno scam ma funziona davvero).
Cliccate sull’icona al centro in app, vedete i contatti che hanno attivo il servizio, impostate la cifra e inviate il denaro.
L’app prenderà i soldi dal vostro conto collegato e l‘invierà al conto del vostro amico in meno di 10 secondi. Il servizio di trasferimento denaro potrebbe avere dei costi che dipendono dalla vostra banca.
CASHBACK SUGLI ACQUISTI ONLINE CON BANCOMAT PAY
La cosa migliore di tutte è il cashback sugli acquisti online:
- 5% su spese minori di 149,99€
- 10€ fissi su spese superiori a 150€
Il cashback vale per una serie di negozi convenzionati e su, rullo di tamburi, tutti i pagamenti PagoPa!
Esatto!
Potete pagare tasse, multe e bollettini dell’Agenzia delle entrate con un bel cashback di almeno il 5%. Per il bollo auto dipende se la vostra regione permette di pagare con AppIo o meno.
Solo questa funzione rende Bancomat Pay un must have e un posto nelle vostre app finanziarie nonché il modo migliore per pagare i PagoPa senza commissioni.
Le commissioni PagoPa costano solo 0,50€ quindi il cashback è bello ricco!
Per pagare i Pago Pa con Bancomat Pay vi basta andare su App Io e selezionarlo come metodo di pagamento prima di caccià i soldi.
Oltre a questa funzione essenziale per un vero taccagno gli sconti valgono per questi negozi online:
| NEGOZIO O FORNITORE | CATEGORIA | COME |
|---|---|---|
| SEN (Enel Servizio Elettrico Nazionale) | Fornitore acqua,luce e gas | Tramite App Io scegliendo come pagamento Bpay |
| Iren Luce e Gas | Fornitore acqua,luce e gas | Tramite App Io scegliendo come pagamento Bpay |
| Plenitude | Fornitore acqua,luce e gas | Tramite App Io scegliendo come pagamento Bpay |
| A2A | Fornitore acqua,luce e gas | Tramite App Io scegliendo come pagamento Bpay |
| Engie Luce e Gas | Fornitore acqua,luce e gas | Tramite App Io scegliendo come pagamento Bpay |
| AcqueVenete | Fornitore acqua,luce e gas | Fornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato |
| Enel Energia | Fornitore acqua,luce e gas | Fornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato |
| Acquedotto Pugliese | Fornitore acqua,luce e gas | Fornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato |
| Acea Energia | Fornitore acqua,luce e gas | Fornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato |
| Servizio Elettrico Roma | Fornitore acqua,luce e gas | Fornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato |
| AcegasAPS | Fornitore acqua,luce e gas | Fornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato |
| Gruppo Hera | Fornitore acqua,luce e gas | Fornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato |
| Acquedotto del Fiora | Fornitore acqua,luce e gas | Fornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato |
| Green Network Energy | Fornitore acqua,luce e gas | Fornitori che permettono di pagare le bollette tramite form UniCredit/Intesa/Axerve Sella con BPay abilitato |
| Mdwebstore | Tecnologia e Supermercati | |
| Cfadda | Arredamento e Bricolage | |
| Hdcasa | Arredamento e Bricolage | |
| Tigotà | Casa | |
| Gooviworld | Cosmetici | |
| Bofrost | Spesa e Supermercati | |
| destinationgusto | Spesa e Supermercati | |
| Gruppogalli | Spesa e Supermercati | |
| Gaglianogioielli | Gioielleria | |
| Renoircomics | Fumetteria | |
| Postoriservato | Biglietti per Eventi | |
| Etes | Biglietti per Eventi | |
| Esselungaacasa | Casa | |
| Cotrap | Trasporti | |
| Semprefarmacia | Farmacia | |
| Farmacia Procaccini | Farmacia | |
| PiùMedical | Farmacia | |
| upfarma | Farmacia | |
| farmacia Bagheria | Farmacia | |
| Lloyds Farmacia | Farmacia | |
| subitofarma | Farmacia | |
| Focenza | Abbigliamento | |
| Zoee | Abbigliamento | |
| Stilmoda | Abbigliamento | |
| Negozipellizzari | Abbigliamento | |
| Coop Alleanza 3.0 | Spesa e Supermercati | In negozio, no cashback |
| Esselunga | Spesa e Supermercati | In negozio, no cashback |
| Carrefour | Spesa e Supermercati | In negozio, no cashback |
| Iperal | Spesa e Supermercati | |
| Pam Panorama | Spesa e Supermercati | |
| Rossetto | Spesa e Supermercati | |
| Bennet | Spesa e Supermercati | |
| Il Gigante e My Chef | Spesa e Supermercati | |
| Coop Liguria | Spesa e Supermercati |
PROGRAMMA FEDELTÀ BPLAY
Usando BPay per i vostri pagamenti o per trasferire denaro potete partecipare al programma fedeltà BPlay (quello in cui vi ho suggerito d’iscrivervi all’inizio).
In sostanza usando l’app accumulerete punti.
Raggiunti 10 punti potrete ottenere i premi della soglia 1, mentre a 15 punti accederete ai premi della soglia 2.
I premi sono sempre delle gift card di brand noti:
I premi di Bplay cambiano e si resettano ogni 90 giorni (Wave). La soglia 2 (15 punti) permette di accedere alle carte regalo migliori.
Tutte le transazioni permettono di accumulare punti ma con valore diverso:
- Scambio denaro tra amici 1 punto
- Pagamento in negozi fisici 1 punto
- Transazione online 2 punti
- Condivisione sui social 1 punto
Potete anche scegliere un giorno della settimana in cui i punti vengono raddoppiati (opzione x2 Day). Se inviate almeno 3 amici a Wave accedete al livello Lover accedete a nuovi premi.
Quindi usate il mio codice Bancomat Pay VITTO184 e non fate domande.
CONCLUSIONI SU BPAY: CONVIENE?
Conviene perché è gratis e rende la vostra inutile carta bancomat utilizzabile online
La raccolta premi è un po’ strana e mal fatta, l’app è così così in termine di utilizzo (fatta all’italiana) ma il cashback che vale sui bollettini PagoPa e sul pagamento delle tasse vale lo sforzo di fare un nuovo account.
Ringrazio ancora una volta la community di FinanzaOnline per tutte le preziose info senza cui questo articolo sarebbe ‘na merda.
Ah usate il mio referral (VITTO184) o v’ammazzo. C’ho messo 3 ore a riscrivere questo articolo.
funziona anche con buddybank?
Avendo Buddybank una carta Mastercard temo di no.
Però puoi provare ad associare il conto visto che esiste la partnership con Unicredit… Se ci riesci fammi sapere! 😬
no, non posso associare buddybank. inoltre il servizio bancomat pay si attiva solo attraverso la app ufficiale di unicredit (e di intesa san paolo)
Allora vale la lista dei conti nell’articolo 😊
Per funzionare devo sapere l’IBAN del destinatario, oltre il suo numero?
Basta il numero di telefono! Incrociano i dati tra le persone registrate e inviano il pagamento!
Con tutta sincerità é un servizio che ho usato pochissimo!
Grazie! Mi chiedevo come funzionerebbe nel caso di più conti (anche di banche differenti) associati allo stesso numero.
Ah in effetti è interessante!
Anche se ormai bancomat la stanno dismettendo tutti quindi è rimasto su pochi operatori. Negli ultimi mesi hanno alzato un po’ troppo i costi e sinceramente non mi sembra un opzione di pagamento così valida… ci sono molte alternative migliori!