Come vi ho già detto in passato il miglior modo per iniziare a capire la finanza personale è studiare. Ci sono tanti investitori che hanno scritto la loro esperienza ma oggi vi consiglio i 7 migliori libri sulla finanza e sugli investimenti.
Si tratta dei libri finanza personale utili per capire gli investimenti e la borsa o semplicemente dei libri di economia da leggere per migliorare la propria comprensione del mondo finanziario.
Ho già scritto diversi articoli in cui vi ho consigliato diversi film e documentari interessanti, blog e siti di finanza da seguire e oggi parliamo dei libri sugli investimenti che dovete assolutamente comprare per essere preparati e informati sul mondo della finanza e del risparmio.
Va bene, che siate degli illetterati lo abbiamo capito ma avete l’estate come occasione per leggere (o imparare a leggere) e affrontare le future crisi economiche con maggiore consapevolezza leggendo questi libri sulla finanza.
I migliori libri sulla finanza personale
In breve: i migliori libri di finanza per iniziare sono La psicologia dei soldi di Morgan Housel, se partite da zero, e I 4 pilastri dell’investimento di William Bernstein, il migliore per imparare a costruire un portafoglio. Completano la lista Il piccolo libro dell’investimento di John Bogle per capire i fondi indicizzati e gli ETF, la guida dei Bogleheads, Ti insegno come diventare ricco di Ramit Sethi, L’investitore intelligente di Benjamin Graham e Il metodo Warren Buffett di Robert Hagstrom.
Il piccolo libro dell’investimento: a lezione dall’inventore dei fondi indicizzati
È un manuale di analisi di John C. Bogle, il fondatore della società di gestione Vanguard e del primo fondo indicizzato per i piccoli risparmiatori, che spiega con dati e statistiche perché puntare su fondi indicizzati piuttosto che sui fondi attivi, che spesso nascondono costi altissimi.
“Il piccolo libro dell’investimento” è uno dei migliori libri sugli investimenti e tra i più importanti libri sulla finanza in assoluto. Inoltre è una lettura molto scorrevole se siete nella fase pre investimento e volete capire meglio come funzionano gli ETF, forse il migliore strumento per investire per pirla come noi.
Si tratta di un libro sugli investimenti un po’ ridondante in quanto ripete come una macchinetta 3 o 4 concetti.
Questa scelta è però dovuta a uno scopo preciso: farvi entrare nella vostra testaccia pochi, semplici ed efficaci concetti. Lo trovate su Amazon.
La psicologia dei soldi di Housel
Ho persino fatto una recensione di La psicologia dei Soldi. Questo dovrebbe far capire quanto sia fondamentale leggere questo testo.
L’autore del libro, Morgan Housel è una personalità nel mondo finanziario americano, dove lavora da decenni. Ha scritto per anni per The Motley Fool, un’autorità nel settore, e oggi è socio del fondo di venture capital Collaborative Fund.
La psicologia dei soldi riprende molto della sua esperienza da creator online in quanto riesce a essere simpatico, pratico, profondo, divertente e riflessivo nello stesso tempo.
È scritto per essere letto in quanto i capitoli sono “usa e getta” in puro stile da lettore dilettante e si concentra più sul lato psicologico della gestione del denaro piuttosto che su quello tecnico. E in effetti ha ragione, la finanza personale è più una sfida contro se stessi che un esperimento chimico. Ne ho parlato anche nelle mie 10 lezioni sulla finanza personale.
Va bene sia se siete a zero sia se avete una certa esperienza, consigliatissimo. Lo trovate su Amazon in formato cartaceo, kindle e persino su Audible.
La guida dei Bogleheads: investire semplice con i fondi indicizzati
I Bogleheads sono i fan di John Bogle, quello del libro qui sopra, che da anni si ritrovano su un forum per parlare di investimenti a basso costo. Tre di loro, Taylor Larimore, Mel Lindauer e Michael LeBoeuf, hanno messo nero su bianco la loro filosofia in The Bogleheads’ Guide to Investing, con la prefazione dello stesso Bogle.
È il passo successivo al Piccolo libro dell’investimento: dalla teoria si passa alla pratica. Spendere meno di quanto si guadagna, iniziare presto, comprare fondi indicizzati a basso costo (qui vi spiego come scegliere un ETF), diversificare, tenere il portafoglio semplice e non farsi fregare da commissioni e tasse.
Niente di rivoluzionario, ed è proprio questo il punto: sono le regole noiose che funzionano, come quelle di un portafoglio 60/40. Alcuni esempi su conti e fiscalità sono americani, ma i principi valgono anche per noi. Lo trovate su Amazon.
Ti insegno come diventare ricco di Ramit Sethi: il libro per mettere in ordine i soldi
I Will Teach You to Be Rich, in italiano Ti insegno come diventare ricco, è il libro di Ramit Sethi, il blogger americano diventato famoso anche con la serie Netflix Come diventare ricchi.
Il titolo sembra quello di un guru da Instagram ma il contenuto è molto più concreto: è un programma di sei settimane per sistemare carte, conti, risparmi e investimenti, con un’ossessione per l’automazione. Lo stipendio arriva e i soldi si smistano da soli tra risparmio, investimenti e spese.
La parte che mi piace di più è quella sulla spesa consapevole, che ho spiegato nell’articolo sul Conscious Spending Plan: tagliare senza pietà su quello che non vi interessa e spendere senza sensi di colpa per quello che vi rende felici. È un libro di finanza basilare, perfetto se partite da zero e volete un piano pratico.
Lo trovate su Amazon.
I 4 pilastri dell’investimento: il migliore libro sugli investimenti
Questo libro di Bernstein è un capolavoro, punto.
Non lo dico così per dire ma è davvero il migliore libro sugli investimenti che possiate trovare.
È una sorta di Finanza Cafona (ma lui possiede delle competenze, a differenza mia) per studiare la finanza personale e per comprendere come investire il proprio denaro con un metodo intelligente e comprendendo la finanza.
Il libro vi spiega passo dopo passo il funzionamento dei vari modelli di investimento.
Lo fa con uno stile molto sobrio e con continui riferimenti storici (partendo addirittura dai tempi dei sumeri) analizzando come i prodotti finanziari si siano evoluti nel corso dei secoli.
Sembra un’inutile digressione da basso libro di economia ma in realtà si rivela una premessa necessaria per la spiegazione della teoria dei pilastri espressa nel libro. Serve inoltre per spiegare i prodotti finanziari basilari quali azioni, bond e fondi comuni.
Tornando alla teoria principale, il libro sintetizza i cardini di un buon investitore in 4 pilastri dell’investimento.
I pilastri sono:
- Teoria
- Storia
- Psicologia
- Business
In alcuni tratti sembra un libro finanziario un po’ troppo complicato. Vi consiglio di leggerlo con calma, a gruppi di 15 o 20 pagine alla volta e di prendervi il vostro tempo per metabolizzare i concetti a dovere.
Personalmente è uno di quei pochi libri sulla borsa sempre verdi: si legge una volta e poi si rilegge ciclicamente per coglierne nuovi spunti. Dopo averlo letto, provate a mettere nero su bianco la vostra strategia con un Investment Policy Statement.
Insomma è uno di quei libri di finanza personale che possono cambiarvi la vita e farvi capire la finanza, sempre se letti e seguiti nei principi. Lo trovate su Amazon solo in cartaceo, vale ogni centesimo.
L’investitore intelligente: la bibbia dei libri di finanza personale
L’investitore intelligente è considerato un libro sugli investimenti storico, scritto da Benjamin Graham, “maestro” di Warren Buffett, nonché padre del value investing.
Con value investing si intende comprare aziende solide quando il loro prezzo in borsa è più basso del loro valore reale, lasciando un margine di sicurezza.
Questo libro ha lasciato una radicata lezione negli investitori americani ed è la killer feature della fortuna della Berkshire Hathaway e di Warren Buffett. Due nomi che fanno fare tante pippe mentali a tutti gli investitori del mondo.
A oggi il growth investing è quello che va per la maggiore, ma i tempi cambiano rapidamente e Graham è un autentico genio.
Attenzione però: questo è uno di quei libri su investimenti in borsa da prendere con le pinze.
La prima edizione è del 1949, un tempo in cui non esistevano gli ETF… anzi non esistevano neppure i fondi indicizzati!
Dovete quindi riuscire a estrapolare i concetti espressi slegandoli dagli esempi scritti, altrimenti rischiate di non capire nulla. E ricordate che scegliere i singoli titoli è un altro mestiere rispetto all’investimento passivo: ne ho parlato nell’articolo sullo stock picking.
Ma se riuscite a capire il senso profondo avete di fronte uno dei migliori libri sulla finanza di tutti i tempi. Lo trovate su Amazon e anche su Audible.
Il metodo Warren Buffett: l’oracolo del value investing
Non è un manuale teorico ma il racconto del metodo del più grande investitore di tutti i tempi: Warren Buffett.
L’autore, Robert Hagstrom, ripercorre le scelte di Buffett e spiega, azienda per azienda, i principi con cui decide dove investire.
Se non sapete chi è “l’oracolo di Omaha” beh chiudete questo articolo e tutti gli account di brokeraggio che avete inconsciamente aperto (tipo quello di Directa Trading).
Fatto? Bene ora cliccate su questo link e COMPRATEVI QUESTO CAZZO DI LIBRO.
Domande frequenti sui libri di finanza
Qual è il miglior libro di finanza per iniziare?
Se partite da zero, La psicologia dei soldi di Morgan Housel: si legge facilmente e spiega il lato mentale della gestione del denaro. Se volete imparare a costruire un portafoglio, I 4 pilastri dell’investimento di William Bernstein.
Qual è il miglior libro sugli investimenti?
Per me I 4 pilastri dell’investimento di William Bernstein: spiega teoria, storia, psicologia e business degli investimenti ed è da rileggere ogni tanto.
Che libro leggere sulla finanza comportamentale?
La psicologia dei soldi di Morgan Housel, che si concentra sui comportamenti e sugli errori che facciamo con i soldi più che sulla tecnica.
Che libro leggere per capire gli ETF e i fondi indicizzati?
Il piccolo libro dell’investimento di John C. Bogle, fondatore di Vanguard, che spiega con dati e statistiche perché conviene puntare sui fondi indicizzati invece che su quelli attivi.
L’investitore intelligente di Graham è ancora attuale?
I concetti sì, gli esempi no: la prima edizione è del 1949, quando non esistevano né ETF né fondi indicizzati. Va letto cercando di separare i principi del value investing dagli esempi dell’epoca.
Questi libri esistono anche come audiolibri?
Sì, alcuni sono su Audible, per esempio La psicologia dei soldi e L’investitore intelligente. Su Finanza Cafona c’è anche un articolo dedicato ai migliori libri di finanza su Audible.
Qual è il miglior libro per organizzare il budget e risparmiare?
Ti insegno come diventare ricco di Ramit Sethi: è un programma pratico di sei settimane per sistemare conti e carte, automatizzare risparmi e investimenti e spendere in modo consapevole.
Conclusioni sui migliori libri sugli investimenti e sulla finanza
Anche se del futuro non sappiamo bene cosa aspettarci, tra pandemia, guerra e cavallette, per fortuna abbiamo un po’ di tempo per goderci un po’ di letture interessanti.
In questo articolo vi ho proposto un po’ di libri sulla finanza da usare per studiare economia e finanza, il funzionamento della borsa e i meccanismi degli investimenti. E anche per conoscere voi stessi.
Se poi siete pigri come le merde gli stessi titoli si trovano anche come audiolibri (ho scritto qua i migliori libri di finanza su Audible) perciò non dovrete neanche fare la fatica di leggere.
Dai vai e compra! Poi fammi sapere che ne pensi di questi libri!
Tutti i libri di finanza consigliati
Ecco il riepilogo dei libri dell’articolo con i link per comprarli.
| Libro | Autore | Per chi è | Dove comprarlo |
|---|---|---|---|
| Il piccolo libro dell’investimento | John C. Bogle | Capire fondi indicizzati ed ETF | Amazon |
| La psicologia dei soldi | Morgan Housel | Chi parte da zero, finanza comportamentale | Cartaceo | Kindle | Audible |
| The Bogleheads’ Guide to Investing | Larimore, Lindauer, LeBoeuf | Mettere in pratica l’investimento passivo | Amazon |
| Ti insegno come diventare ricco | Ramit Sethi | Organizzare budget, risparmi e automatismi | Amazon |
| I 4 pilastri dell’investimento | William Bernstein | Costruire un portafoglio | Amazon |
| L’investitore intelligente | Benjamin Graham | Value investing, chi ha già basi | Amazon | Audible |
| Il metodo Warren Buffett | Robert Hagstrom | Capire come sceglie le aziende Buffett | Amazon |
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FONTE IMMAGINE: Autore: See-ming Lee 李思明 SML / SML Photograph
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