Dalla chiusura di FinanceDrip moltissimi spippolatori della finanza si chiedono se esista un’altra piattaforma in grado di tracciare e analizzare i portafogli di investimento.
La risposta semplice è si, la risposta più lunga è che esisteva anche prima: Wallible.
Un progetto ideato da un gruppo di amici e portato avanti come secondo lavoro con grande tenacia. Lo uso da diversi anni e al netto di alcuni limiti rimane uno dei miei strumenti preferiti per dare uno sguardo più tecnico al mio portafoglio di investimento.
Merita una recensione, insomma!
COME USARE WALLIBLE: FUNZIONI E CARATTERISTICHE
Potete usare Wallible sia su pc sia su smartphone android ed apple via app.
Il servizio è abbastanza semplice e permette diversi livelli di analisi:
- Tracciamento e analisi di un portafoglio
- Backtest con altri portafogli modello
- Comparazione
Ognuna di queste tre sezione apre ad un nuovo livello, ve lo mostro passo passo.
GESTIRE UN PORTAFOGLIO TITOLI CON WALLIBLE
La prima caratteristica è quella di tracciare il comportamento del proprio portafoglio di investimento.
Il settaggio di questa fase può richiedere un po’ di tempo.
Se per le info base ci metterete pochi secondi (basta inserire nome, valuta e descrizione) la parte più lunga è quella di inserire gli eseguiti.
Potete velocizzare questo passaggio caricando uno o più file .cvs con il formato richiesto. Wallible permette di caricare anche i modelli di alcuni broker come DeGiro e Directa (si, gliel’ho chiesto io, ringraziatemi). Se avete problemi potete contattare l’assistenza dell’app. Ammetto di averci smadonnato un po’ sopra.
Nel caso vogliate farvi del male potete invece potete compilare eseguito per eseguito.
Per ogni trade dove inserire le seguenti informazioni:
Potete inserire una marea di asset class finanziarie: azioni, bond, etf, etc, etn, alcuni fondi comuni e persino dei certificati.
La lista è davvero sconfinata e molto più completa degli altri portfolio tracker sul mercato che quasi sempre non permettono di tracciare i bond governativi o aziendali.
Fatto questo passaggio potete usare la piattaforma per analizzare il vostro portafoglio titoli.
Per fare un test ho utilizzato un portafoglio con un PIC con un investimento nel 2021 50% azionario, 25% bond linkati all’inflazione e 25% ETC oro.
In ogni caso a questo punto si aprono mille possibilità di analisi dei dati.
Ognuna di queste sotto sezioni del menu presenta un approfondimento:
Ad esempio sotto rischio otteniamo le classiche analisi come lo sharpe ratio, il rendimento atteso e la deviazione standard:
Allo stesso modo si ottiene un approfondita analisi sul max drawdown o dell’ulcer index:
Insomma potete fare tantissime analisi sul rapporto rendimento/rischio del vostro portafoglio di investimento.
Ci sono un po’ di extra come la possibilità di vedere la correlazione tra i diversi asset, la diversificazione o un calcolatore per il ribilanciamento del portafoglio.
Tutti i dati sono esportabili in PDF e soprattutto potete fare delle comparazioni con altri portafogli che avete creato oppure con il backtest modello.
PORTAFOGLI MODELLO CON I BACKTEST
Se nella sezione “modello” dovete inserire un trade alla volta, nella sezione backtest di Wallible potete creare dei modelli di portafoglio più rapidamente.
In questa sezione infatti dovete inserire un numero limitato di informazioni:
- Solite info basilari (nome e valuta)
- Investimenti con data di inizio, investimento iniziale e/o eventuale cifra del PAC
- Allocazione del portafoglio. In questo caso dovete solo scegliere i prodotti, la proporzione e definire quando si ribilancia il portafoglio
In questa maniera potete fare dei test rapidi per capire il comportamento nel tempo:
Questi backtest poi possono essere usati per un confronto con altri modelli oppure con uno dei portafogli che state gestendo.
COMPARAZIONE PORTAFOGLI E PRODOTTI FINANZIARI
Quando fate dei confronti tra backtest e portafogli attivate la modalità comparazione.
I dati dei due portafogli sono quindi messi uno vicino all’altro e potete agevolmente comparare divdrsi modelli, ottimo per raffinare ancora meglio la propria strategia di investimento.
Si tratta di una modalità eccezioanle per evitare di investire maldestramente i propri soldi e permette di ragionare in maniera un po’ più profonda del mantra “VWCE & Chill”.
Io uso questo strumento persino per confrontare due strumenti simili.
Ad esempio quà sotto vedete il differente comportamento tra un fondo monetario vs un ETF di bond ultrashort. Stesso ruolo (cash) ma risultati diversi.
PIANI E COSTI DI WALLIBLE
Come era già per FinanceDrip questa profondità di analisi dei dati si paga.
Ecco per fortuna poco.
Il profilo free permette di tracciare le informazioni essenziali dei vostri portafogli. È un inizio però non sono presenti molte delle informazioni che avete visto negli screen.
Per ottenere il meglio da Wallible è necessario accedere al piano a pagamento retail che costa 50€ all’anno o, se proprio siete esosi, al Professional.
Trovate qui una comparazione tra le feature dei piani.
Visto che sono stato tra i primissimi italiani ad aprire un account su Wallible ho contattato gli sviluppatori del progetto e ho chiesto uno sconto speciale per voi cafonidi.
Se vuoi fare l’abbonamento annuale basta applicare nel carrello il codice CAFONA-RET20 per ottenere il 20% di sconto il piano retail, mentre ottenete il 30% di sconto sull’account PRO con il codice promozionale CAFONA-PRO30. Potete comunque testare tutte le feature da quà per 7 giorni.
Inutile dire che non ci guadagno una fava, mi piace il progetto.
CONCLUSIONI RECENSIONE WALLIBLE
Wallible è uno di quei progetti che mi piace: efficiente, attento alle esigenze di chi lo usa, poco costoso e gestito con grande passione.
In Italia non c’è nulla di simile. Gli altri competitor non hanno la profondità di analisi di Wallible, non hanno liste così ampie di prodotti finanziari (getquin ad esempio non traccia i bond) e sono poi molto incentrati sul mondo americano.
Se sentite il bisogno di capire meglio il vostro portafoglio, Wallible è un ottimo strumento.
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