Uno dei miei più grandi crucci nel fare malvagi fogli di Google (o di excel) è quello di non essere mai riuscito a tenere traccia di azioni, etf o delle obbligazioni nel mio portafoglio.
Per tenere traccia di azioni intendo far sì che un foglio Google aggiornasse in tempo reale (o quasi) il valore dei miei investimenti.
Un po’ per pigrizia, un po’ per miei limiti un po’ per Google Finance non ci sono mai riuscito.
Visto che non avevo un cazzo da fare in questi giorni e non provavo vergogna per una chiara patologia da organizzazione compulsiva mi sono messo a studiare come creare le formule per creare un foglio google che aggiornasse automaticamente i valori dei miei investimenti.
Non solo ci sono riuscito ma oggi vi spiego come fare! Yeah!
Cioè oggi ogni cosa va bene!
Sono persino riuscito a inserire una gif con Nicola Cage senza farmi venire i geloni al cervello a pensare a quanto sia cane nel recitare!
COME FARE UN TRACKER DI INVESTIMENTO SU GOOGLE FOGLI
Piccola premessa se siete interessati a seguire le mie indicazioni. Per costruire il file giusto per tenere traccia delle azioni dovete prima di tutto ideare un file excel o google fogli inserendo delle informazioni base dei vostri acquisti azionari.
Non tutte le info sono necessarie ma se cominciate a valutare la costruzione di un file di questo tipo è il caso di inserire più informazioni possibile e far diventare il foglio il centro logistico dei vostri investimenti.
Se volete prendere ispirazione questo è il mio modello:
Oltre al nome del titolo (esattamente come appare su Directa, il mio broker), ho inserito il ticker, l’isin, il tipo di prodotto finanziario, broker, data e prezzo di acquisto, commissioni e il costo totale.
Il costo finale può essere inteso in due maniere:
prezzo di acquisto * numero azioni acquisite
oppure anche come
(prezzo di acquisto * numero di azioni acquistate) + costi commissionali
Sta a voi scegliere se inserire o meno i costi di commissione.
Oltre a tutte queste informazioni ho inserito il prezzo odierno (cioè la formula che vi spiegherò) e la plusvalenza o minusvalenza % dall’acquisto.
Nel mio budget del portafoglio ci sono poi un po’ di celle che riepilogano caratteristiche del titolo e il motivo per cui l’ho comprato.
LA FORMULA PER TENERE TRACCIA DI AZIONI E ETF SU GOOGLE SHEET
Dopo le necessarie premesse è il caso di vedere quale formula sotto “price today”, prendiamo come esempio di riferimento il ticker SWDA e la borsa italiana.
La formula da inserire per tenere traccia dell’etf sarà:
=GOOGLEFINANCE("BIT:SWDA";"PRICE")
La prima parte della formula attiva la funzione su google fogli, dopo la parentesi si indica la borsa dove cercare (BIT) e che azione o etf cercare (SWDA). La funzione dopo il punto e virgola dice invece quale informazioni inserire nella cella.
Spuria la formula sarà così:
=GOOGLEFINANCE("CODICE BORSA:TICKER AZIONE";"PRICE")
Potete trovare i vari codici di Google Finance per la borsa su questo indirizzo, il ticker dell’azione invece lo trovate ovunque (broker, sito di borsa italiana, yahoo finance, etc)
Se proprio siete pigri vi basta cercare su google “nome azione + google finance” e fare copia e incolla della sigla in alto a destra, come da foto:
Quindi schiacciate invio sulla formula. A quel punto tutti i vostri prezzi saranno aggiornati in automatico (con un lag di 15 minuti) sui prezzi correnti dell’azione, etf o obbligazione.
FORMULA PER BOND, FONDI E FONDI PENSIONI SU GOOGLE SHEETS
Il problema di Google Finance è però uno ed enorme. Non sono tracciate obbligazioni, fondi comuni bancari, Sicav, PIP e Fondi Pensione.
Al netto che alcuni di questi strumenti siano terribili se volete realizzare un tracker excel completo dove prendere i dati da siti come borsaitaliana.it o teleborsa.it.
Questi due siti infatti segueno l’andamento anche di altri strumenti oltre ad azioni ed ETF ma per avere un aggiornamento realtime dei valori bisogna usare un altra formula di google sheet: importxml.
Per usarla dovete cercare l’url del prodotto sul sito di Borsa Italiana e mettere questo nella cella dei calcoli:
=IMPORTXML("LINK URL BORSA ITALIANA";"//*[@id='ctl00_phContents_ctlHeader_lblPrice']")
Oppure questa formula se avete problemi di conversione nel formato dei numero:
=VALORE(SOSTITUISCI(IMPORTXML("LINK URL BORSA ITALIANA","//div[contains(@class,""summary-value"")]"),",","."))
Se ad esempio volete tracciare l’andamento del piano pensionistico Espansione ESG di Amundi Seconda Pensione (ecco qualche motivo per farlo), la formula sarà questa:
=VALORE(SOSTITUISCI(IMPORTXML("https://www.borsaitaliana.it/borsa/fondi/dettaglio/4SPLIES.html","//div[contains(@class,""summary-value"")]"),",","."))
Potete sfruttare questa formula per qualsiasi prodotto che non trovate quotato su Google Finance ma di cui trovate i valori sul sito di Borsa Italiana.
COME CONVERTIRE LA VALUTA CON GOOGLE FOGLI?
Aho però… e che cazzo.
Uno vi dice una cosa e subito vi prendete il braccio. Non siete dei lettori ma delle tenie dell’intestino!
Per vostra fortuna oggi sono particolarmente magnanimo e ti spiegherò anche come convertire la valuta nel caso abbia comprato in valuta estera (come dollari o sterline).
In questo caso dovrete prima fare creare la cella con il valore attualizzato dell’azione e poi convertirla. Per convertire il valore alla vostra valuta dovrete usare la seguente formula:
=CELLA CON VALORE DA CONVERTIRE*GOOGLEFINANCE("CURRENCY:USDEUR")
In questo caso quindi avrete convertito il valore dell’azione dal prezzo di riferimento in dollari alla moneta che vi interessa (l’euro), potete chiaramente scegliere le valute che preferite.
La formula spuria sarà quindi:
=CELLA CON VALORE DA CONVERTIRE*GOOGLEFINANCE("CURRENCY:VALUTA AZIONE:
VALUTA IN CUI CONVERTIRE")
Ve lo ripeto ancora: è importante che inseriate prima la valuta di quotazione dell’azione, mentre che la seconda sia quella principale del vostro portafoglio.
COME CALCOLO LA VARIAZIONE DEL PREZZO DI UN AZIONE, BOND O ETF?
Guarda che 3 domande di seguito me le può fare solo la mia fidanzata e non è detto che risponda anche a lei..
Ma vabbè, ormai ci siamo così ti spiego anche questa, però la faccio breve. Per calcolare la variazione percentuale dell’azione o dell’ETF (la “%” nel mio file di esempio) dovrete usare questa formula:
=(CELLA VALORE ATTUALE - CELLA VALORE ACQUISTO)/CELLA VALORE ACQUISTO
Premete invio e poi formattate la cella come percentuale eee.. fatto! Ora vedrete anche se siete in perdita o in gain!
CONCLUSIONI SU COME TENERE TRACCIA DI AZIONI, ETF O OBBLIGAZIONI SU FOGLI GOOGLE
Come avrete capito dalla premessa non sono un master nell’utilizzo di Excel o di Google fogli e questo nonostante abbia fatto un corso di excel su Udemy e crei continuamente file excel di finanza.
Ci sono riuscito io a capirlo, no?
E dire che sono un fesso, perciò potete farlo anche voi con un pizzico di impegno o per integrarlo ai vostri schemini excel di contabilità.
Potrebbe essere anche utile per fare i conti degli investimenti bancari dei vostri genitori e fargli notare quante cappelle hanno fatto nella vita.
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FONTE IMMAGINE: PXFUELS
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